數(shù)字貨幣場外交易有風(fēng)險嗎？
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長得帥就是好5星評價
2020-09-11 11:13:38
在幣圈混的人都知道，比特幣BTC、泰達(dá)幣USDT等數(shù)字貨幣的場外交易是有一定法律風(fēng)險的，稍有不慎，就有可能收到黑錢甚至觸犯刑法。要想在幣圈吃口安穩(wěn)飯，就應(yīng)該懂得如何化解數(shù)字貨幣交易的犯罪風(fēng)險，否則，可能今天賬戶被凍結(jié)，明天甚至被拘留，不得安心。
很多聰明人”利用法律和監(jiān)管的漏洞，利用區(qū)塊鏈技術(shù)隱蔽性高、技術(shù)性強、匿名化等特點，在監(jiān)管的灰色地帶大規(guī)模倒賣BTC、USDT等虛擬貨幣，他們在火幣網(wǎng)、OKEX平臺、可盈可樂等數(shù)字貨幣交易平臺注冊賬戶，不進(jìn)行kyc實名認(rèn)證，甚至招攬人頭戶”注冊賬戶，通過tor和場外現(xiàn)金交易，為上游犯罪的違法所得提供掩飾和洗白的通道，一味地掙快錢，卻忽視了這其中的刑事犯罪風(fēng)險。
很多從事數(shù)字貨幣生意的人對數(shù)字貨幣的認(rèn)識存在誤區(qū)，通過數(shù)字貨幣交易并不意味著司法機(jī)關(guān)完全無法追蹤到犯罪嫌疑人。在數(shù)字貨幣存放、使用、交易以及變現(xiàn)的過程中，相應(yīng)的痕跡信息都可以通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。
隨著公安機(jī)關(guān)對網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪的打擊力度的增加，數(shù)字貨幣交易的刑事犯罪風(fēng)險也是越來越大，這應(yīng)該引起所有幣圈人的重視，只有重視化解數(shù)字貨幣交易的犯罪風(fēng)險，合法合規(guī)，養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣，才能做到增強匿名性，預(yù)防和防范相關(guān)的刑事法律風(fēng)險,才能走的長遠(yuǎn)，否則，等在前面的，有可能是牢獄之災(zāi)。
張小俊Ele5星評價
2020-09-10 16:15:19
一、出售比特幣的行為本身不會產(chǎn)生過錯，但買賣殺豬盤等“模式幣”的除外
2013年12月3日，中國人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》明確了比特幣的性質(zhì)——不是貨幣、而是一種特定的虛擬商品。隨后，中國人民銀行官方發(fā)布《比特幣相關(guān)事宜答記者問》，明確比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。因此，我國普通民眾買賣比特幣是合法的，賣幣方出售比特幣本身不違法，因此賣幣方不會因出售比特幣這個行為產(chǎn)生過錯(買賣詐騙幣、傳銷幣、空氣幣等除外)。但如果買賣的是模式幣或在殺豬盤里進(jìn)行的交易，則交易本身是違法、不真實的，可以違反法律強制性規(guī)定為主張?zhí)摂M數(shù)字幣的交易無效，由交易各方自行承擔(dān)各自的損失，賣幣方承擔(dān)數(shù)字幣的損失，資金歸屬于電信詐騙的受害人。
二、在OTC交易平臺(虛擬數(shù)字幣場內(nèi)清算、資金場外清算)出售比特幣時，賣幣方的注意義務(wù)應(yīng)當(dāng)視交易平臺的情況而定
當(dāng)賣幣方在OCT交易平臺出售比特幣時，如果是在有規(guī)范的KYC(Know your customer)和反洗錢機(jī)制的交易平臺(不論是否持牌)，賣幣方都已經(jīng)盡到合理的注意義務(wù)，那么賣幣方不存在主觀過錯。如果因交易平臺的原因，導(dǎo)致買幣方使用虛假身份或冒用/借用他人身份交易，進(jìn)而導(dǎo)致警方的追蹤線索中斷的，可以依據(jù)過錯責(zé)任原則向交易平臺追償，但不應(yīng)認(rèn)定賣幣方有過錯，也不宜再適用“公平責(zé)任原則”讓賣幣方進(jìn)行補償。
如果是在沒有KYC、反洗錢機(jī)制的交易平臺或在KYC、反洗錢機(jī)制漏洞百出的交易平臺，或者是在殺豬盤自制或控制的交易平臺交易的，那么賣幣方與交易平臺均有過錯，可以使用“過錯責(zé)任原則”和“公平責(zé)任原則”向賣幣方和交易平臺追償。
三、賣幣方私下交易(虛擬數(shù)字幣和資金結(jié)算均在場外)時，應(yīng)綜合賣幣方的情況和交易的具體細(xì)節(jié)認(rèn)定賣幣方是否存在過錯
因為OTC交易需要實名認(rèn)證、高級認(rèn)證，會留下追蹤的線索，所以洗錢方更青睞數(shù)字幣和資金均在場外進(jìn)行的場外交易(私下交易)。因為后者可以在不泄露買幣方身份信息的情況下，將資金轉(zhuǎn)換為虛擬數(shù)字幣。鑒于這種場外交易的情況更為復(fù)雜，建議從以下幾個方面認(rèn)定賣幣方是否存在過錯：
1、賣幣方為初次交易、數(shù)字幣背景知識薄弱，或賣幣方因不熟悉交易而委托他人代為操作，且收款銀行卡與工資卡或生活消費使用的銀行卡混合在一起，這種情況下，不宜認(rèn)定為賣幣方有過錯。但可以考慮使用公平責(zé)任原則，適當(dāng)補償電信詐騙受害人的損失，這也符合我國對虛擬數(shù)字幣不禁止但也不鼓勵的政策。
2、賣幣方有多筆交易，或曾是OTC交易平臺的商家，或有虛擬數(shù)字幣的行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，或有虛擬數(shù)字幣的交易史，或以抄幣為業(yè)，或曾在虛擬數(shù)字交易中因收款資金被凍結(jié)過等，則可以推定其對虛擬數(shù)字幣的特質(zhì)(匿名性、去中心化、不分國界易轉(zhuǎn)移、洗錢風(fēng)險高)有一定程度的了解，但其仍在未核實對方身份的情況下將虛擬數(shù)字幣支付給買家，即使賣幣方對由此可能導(dǎo)致電信詐騙受害人的財產(chǎn)無法追回的結(jié)果不是持有積極追求的態(tài)度，那么也可以認(rèn)定為是一種放任的態(tài)度，退一步講，肯定有疏忽大意的過失，進(jìn)而認(rèn)定這種有經(jīng)驗的或者較為成熟的賣幣方在主觀上存在一定的過錯。再退一步，即使不認(rèn)為存在過錯，那么在雙方均不存在過錯且賣幣方未盡到合理注意義務(wù)的行為在客觀上加重/造成了電信詐騙受害人的財產(chǎn)損失(或風(fēng)險)，則可以適用“公平責(zé)任原則”適度補償受害人。
3、賣幣方使用的收款賬戶專戶專用(與工資卡、日常消費的銀行卡分離)，或者使用多張銀行卡分散收款，或者收款后也進(jìn)行“洗白”，或者同一買家變換不同戶名的付款賬戶仍繼續(xù)與其交易且不核實買家身份信息的，則可以推定賣幣方對收到的資金可能是贓款有相當(dāng)程度的認(rèn)知，其明知或應(yīng)當(dāng)知道自己的行為可能造成受害人的損失，仍放任這種后果發(fā)生的，那么就可以認(rèn)定賣幣方有過錯。