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隨著深度偽造技術(shù)的日益進(jìn)步，印度正在收緊加密貨幣用戶的安全規(guī)則。
在最近的更新1月8日，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）發(fā)布公告稱，傳統(tǒng)的基于身份的驗(yàn)證已不再足夠。
自1月12日起，印度的加密貨幣投資者將面臨更加嚴(yán)格的審查。
FUI指南詳情
用戶不再只需上傳身份證件，還需要證明自己身在現(xiàn)場且身份真實(shí)。
這包括實(shí)時(shí)自拍檢查，用戶必須執(zhí)行眨眼等動(dòng)作，以及生物特征驗(yàn)證。
加密貨幣交易所還需收集確切的位置信息，例如緯度和經(jīng)度、IP 地址，并完成“一分錢一分貨”的銀行驗(yàn)證，以確認(rèn)用戶的身份和銀行賬戶是否匹配。
WazirX創(chuàng)始人Nischal Shetty在發(fā)給AMBCrypto的電子郵件中對此評(píng)論道：
“像‘掉硬幣法’、通過自拍進(jìn)行身份驗(yàn)證等步驟，都是 WazirX 在客戶注冊流程中已經(jīng)實(shí)施的步驟?！?/span>
通過將生物識(shí)別檢查與位置跟蹤相結(jié)合，當(dāng)局正在創(chuàng)建一種極難偽造的數(shù)字痕跡。
為防止洗錢而采取的措施
然后，為了遵守《防止洗錢法》（PMLA），金融情報(bào)機(jī)構(gòu)還引入了嚴(yán)格的三級(jí)合規(guī)制度。
在 2023 年第一套規(guī)則出臺(tái)近三年后，這些更新有效地將加密貨幣交易所變成了受到嚴(yán)格監(jiān)控的報(bào)告實(shí)體。
雖然用戶的 PAN 卡仍然是必需的，但現(xiàn)在必須同時(shí)提供其他政府頒發(fā)的身份證件，例如 Aadhaar 卡、護(hù)照或選民證。
關(guān)鍵的新增功能是“實(shí)時(shí)自拍”要求，用戶必須做出眨眼或轉(zhuǎn)頭等動(dòng)作，以證明自己是真人而不是人工智能生成的深度偽造圖像。
ZebPay 首席運(yùn)營官 Raj Karkara 在同一封電子郵件中也表達(dá)了類似的觀點(diǎn)，他補(bǔ)充道：
“在用戶注冊過程中采用活體檢測和地理標(biāo)記等措施，有助于加強(qiáng)用戶驗(yàn)證，提高透明度，并確保各平臺(tái)之間更高的問責(zé)制，使行業(yè)與不斷變化的全球合規(guī)要求保持一致。”
ICO接下來將如何推進(jìn)？
當(dāng)局也加強(qiáng)了對首次代幣發(fā)行（ICO）的審查，現(xiàn)在將其歸類為高風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)。
為確保清晰的審計(jì)追蹤，該報(bào)告強(qiáng)調(diào)了“差旅規(guī)則”。
現(xiàn)在每一筆加密貨幣轉(zhuǎn)賬都必須包含發(fā)送方和接收方的詳細(xì)信息，這使得跨境匿名變得更加困難。
該報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了長期合規(guī)的重要性，并警告說，違規(guī)行為將受到嚴(yán)厲處罰。
同時(shí)，虛擬數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)提供商 (VDASP) 必須對高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，包括每六個(gè)月更新一次 KYC 信息。
他們還必須實(shí)時(shí)篩查用戶是否符合國內(nèi)和國際制裁名單。
最后，交易所必須將所有交易和身份記錄保存至少五年。
此前，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在上個(gè)財(cái)政年度處以 28 億盧比的罰款，這表明政府有意打擊數(shù)字逮捕騙局和哈瓦拉式加密貨幣交易。
還有什么？
此次更新的時(shí)間安排巧合經(jīng)濟(jì)事務(wù)秘書阿賈伊·塞思指出，隨著其他主要司法管轄區(qū)軟化對數(shù)字資產(chǎn)的立場，印度也必須重新調(diào)整其拖延已久的討論文件。
他曾注意到，
“不止一兩個(gè)司法管轄區(qū)改變了他們對加密貨幣的態(tài)度，包括其使用方式、接受程度以及他們認(rèn)為加密資產(chǎn)的重要性所在。”
因此，印度通過實(shí)施一些全球最嚴(yán)格的入境和報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，試圖在不等待難以捉摸的全球共識(shí)的情況下，確保自身邊境安全。
最后想說的話
- 通過強(qiáng)制要求進(jìn)行實(shí)時(shí)自拍、地理標(biāo)記和逐筆檢查，當(dāng)局正在堵上長期以來被深度偽造和匿名錢包利用的漏洞。
- 長期的成功取決于交易所如何安全地處理大量敏感用戶數(shù)據(jù)。
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