風(fēng)險(xiǎn)提示：理性看待區(qū)塊鏈，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)！
官網(wǎng)：https://www.ethereum.org/
發(fā)行時(shí)間：2014-07-24
發(fā)行價(jià)：$0.308
發(fā)行總量：107100935
以太坊的概念首次在2013至2014年間由程序員Vitalik Buterin，受比特幣啟發(fā)后提出,大意為“下一代加密貨幣與去中心化應(yīng)用平臺(tái)”，在2014年通過(guò)ICO眾籌得以開(kāi)始發(fā)展。
以太坊從誕生到2017年5月，短短3年半時(shí)間，全球已有200多個(gè)以太坊應(yīng)用誕生。 以太坊是一個(gè)平臺(tái)和一種編程語(yǔ)言，使開(kāi)發(fā)人員能夠建立和發(fā)布下一代分布式應(yīng)用。 以太坊可以用來(lái)編程，分散，擔(dān)保和交易任何事物，投票，域名，金融交易所，眾籌，公司管理， 合同和大部分的協(xié)議，知識(shí)產(chǎn)權(quán)，還有得益于硬件集成的智能資產(chǎn)。截至2018年2月，以太幣是市值第二高的加密貨幣，僅次于比特幣。
官網(wǎng)：https://bitcoin.org/
發(fā)行時(shí)間：2008-11-01
發(fā)行價(jià)：$0.0025
發(fā)行總量：21000000
比特幣(bitcoin)的概念最初由中本聰在2009年提出，根據(jù)中本聰?shù)乃悸吩O(shè)計(jì)發(fā)布的開(kāi)源軟件以及建構(gòu)其上的p2p網(wǎng)絡(luò)。比特幣是一種p2p形式的數(shù)字貨幣。點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的傳輸意味著一個(gè)去中心化的支付系統(tǒng)。
與大多數(shù)貨幣不同，比特幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過(guò)大量的計(jì)算產(chǎn)生，比特幣經(jīng)濟(jì)使用整個(gè)p2p網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)確認(rèn)并記錄所有的交易行為，并使用密碼學(xué)的設(shè)計(jì)來(lái)確保貨幣流通各個(gè)環(huán)節(jié)安全性。p2p的去中心化特性與算法本身可以確保無(wú)法通過(guò)大量制造比特幣來(lái)人為操控幣值?；诿艽a學(xué)的設(shè)計(jì)可以使比特幣只能被真實(shí)的擁有者轉(zhuǎn)移或支付。這同樣確保了貨幣所有權(quán)與流通交易的匿名性。比特幣與其他虛擬貨幣最大的不同，是其總數(shù)量非常有限，具有極強(qiáng)的稀缺性。該貨幣系統(tǒng)曾在4年內(nèi)只有不超過(guò)1050萬(wàn)個(gè)，之后的總數(shù)量將被永久限制在2100萬(wàn)個(gè)。
官網(wǎng)：https://uniswap.org/
發(fā)行總量：1000000000
Uniswap是一種基于以太坊的協(xié)議，旨在促進(jìn)ETH和ERC20代幣數(shù)字資產(chǎn)之間的自動(dòng)兌換交易，在以太坊上自動(dòng)提供流動(dòng)性。Uniswap完全部署在鏈上，任何個(gè)人用戶，只要安裝了去中心化錢包軟件都可以使用這個(gè)協(xié)議。Uniswap試圖利用去中心化協(xié)議來(lái)讓數(shù)字資產(chǎn)交易過(guò)程中徹底實(shí)現(xiàn)去中介化。UNI是Uniswap協(xié)議令牌，同時(shí)，UNI持有人將立即擁有：Uniswap治理、UNI社區(qū)金庫(kù)、協(xié)議費(fèi)用切換、ethENS、Uniswap默認(rèn)列表(tokens.uniswap.eth)、SOCKS流動(dòng)性代幣。
官網(wǎng)：https://filecoin.io/
發(fā)行時(shí)間：2017-12-14
發(fā)行價(jià)：$0
發(fā)行總量：100000000
星際文件系統(tǒng)IPFS(InterPlanetaryFileSystem)是一個(gè)面向全球的、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的分布式版本文件系統(tǒng)，目標(biāo)是為了補(bǔ)充(甚至是取代)目前統(tǒng)治互聯(lián)網(wǎng)的超文本傳輸協(xié)議(HTTP)，將所有具有相同文件系統(tǒng)的計(jì)算設(shè)備連接在一起。原理用基于內(nèi)容的地址替代基于域名的地址，也就是用戶尋找的不是某個(gè)地址而是儲(chǔ)存在某個(gè)地方的內(nèi)容，不需要驗(yàn)證發(fā)送者的身份，而只需要驗(yàn)證內(nèi)容的哈希，通過(guò)這樣可以讓網(wǎng)頁(yè)的速度更快、更安全、更健壯、更持久。Filecoin是在IPFS其上的激勵(lì)層，通過(guò)token激勵(lì)模式在IPFS上構(gòu)建了一個(gè)去中心化存儲(chǔ)市場(chǎng)。FIL6是Filecoin的6月期貨。
官網(wǎng)：https://polkadot.network/
發(fā)行時(shí)間：2019-05-05
發(fā)行價(jià)：$0.3662
發(fā)行總量：1000000000
Polkadot(波卡)是全球區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，也是新的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)的基石。從擴(kuò)展性、互操作性和可開(kāi)發(fā)性以及治理角度來(lái)看，Polkadot(波卡)平臺(tái)功能強(qiáng)大，這有利于實(shí)現(xiàn)web3的愿景。Polkadot(波卡)的架構(gòu)，以及它發(fā)布時(shí)的樣子，給我們提供了一個(gè)了解其功能的機(jī)會(huì)。
區(qū)塊鏈領(lǐng)域兩項(xiàng)重大創(chuàng)新包括通過(guò)分布式賬本實(shí)現(xiàn)的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)貨幣(如比特幣)、圖靈完備的虛擬“世界”計(jì)算機(jī)(以太坊)。比特幣和以太坊的創(chuàng)新非常強(qiáng)大，它激發(fā)開(kāi)發(fā)者和創(chuàng)業(yè)家們涌入?yún)^(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)，但這兩個(gè)系統(tǒng)很快就發(fā)現(xiàn)了它們的局限性。
Polkadot(波卡)不是通過(guò)提供一個(gè)通用的公鏈來(lái)克服這些局限，而是通過(guò)為區(qū)塊鏈提供可組合的框架來(lái)進(jìn)行通信。
Polkadot(波卡)在去中心化計(jì)算中邁出合乎邏輯的一步，促進(jìn)包括區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)、應(yīng)用以及貨幣的共享全局狀態(tài)。任何利用Polkadot(波卡)共享安全模型的開(kāi)發(fā)者都能以特別方式發(fā)明用于其他人連接的API。開(kāi)發(fā)者可以創(chuàng)建UTXO鏈，例如比特幣，也可以創(chuàng)建有虛擬機(jī)的區(qū)塊鏈，如以太坊，或者是未來(lái)發(fā)明的區(qū)塊鏈。
官網(wǎng)：https://smartcontract.com/
發(fā)行時(shí)間：2017-09-21
發(fā)行價(jià)：$0.091429
發(fā)行總量：1000000000
ChainLink網(wǎng)絡(luò)是ChainLink節(jié)點(diǎn)的分布式網(wǎng)絡(luò)，它們都直接將特定數(shù)據(jù)、API和各種離線支付功能的使用輸送給智能合約。Chainlink網(wǎng)絡(luò)由兩個(gè)獨(dú)立的部分組成，鏈上鏈和外鏈，它們必須交互以提供服務(wù)。該網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建方式使其可以升級(jí)，因此可以在更好的技術(shù)和技術(shù)出現(xiàn)時(shí)替換其不同的組件。網(wǎng)絡(luò)的鏈上組件通過(guò)服務(wù)級(jí)別協(xié)議(SLA)基于智能合約的一方請(qǐng)求的度量來(lái)過(guò)濾神諭。使用這些指標(biāo)，Chainlink收集對(duì)SLA查詢的響應(yīng)，使用聲譽(yù)和聚合模型對(duì)它們進(jìn)行排序，并提供可能實(shí)施到智能合約中的Chainlink查詢的最終集合結(jié)果。LINK是基于以太坊區(qū)塊鏈的ERC20標(biāo)準(zhǔn)化代幣，用于支付Chainlink節(jié)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)商，以便從脫鏈數(shù)據(jù)中檢索數(shù)據(jù)，將數(shù)據(jù)格式化為區(qū)塊鏈可讀格式，脫鏈計(jì)算以及保證正常運(yùn)行時(shí)間。Chainlink代幣作為運(yùn)行節(jié)點(diǎn)的一部分，可防止不良參與者。
官網(wǎng)：https://cosmos.network/
發(fā)行時(shí)間：2019-03-15
發(fā)行價(jià)：$0.1
發(fā)行總量：237928231
Cosmos是Tendermint團(tuán)隊(duì)推出的一個(gè)支持跨鏈交互的異構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，由許多獨(dú)立的并行區(qū)塊鏈組成，采用Tendermint共識(shí)算法，允許大量自主且易開(kāi)發(fā)的區(qū)塊鏈互相擴(kuò)展和交互，解決區(qū)塊鏈價(jià)值孤島的問(wèn)題，建立價(jià)值網(wǎng)絡(luò)的橋梁。ATOM是CosmosHub的代幣，可用于垃圾郵件防范機(jī)制、抵押分紅以及社區(qū)管理投票機(jī)制。
官網(wǎng)：https://www.tezos.com/
發(fā)行時(shí)間：2017-10-03
發(fā)行價(jià)：$0.47
發(fā)行總量：763306930
Tezos是一個(gè)具有圖靈完備智能合約的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)。主網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)與2018年9月正式上線。Tezos早于2014年就已經(jīng)注意到了區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的治理缺陷，最早提出了鏈上自治的解決方案。Tezos的協(xié)議被經(jīng)過(guò)精心設(shè)計(jì)，以便于更加方便地進(jìn)行參數(shù)修正與協(xié)議迭代更新。通過(guò)鏈上自治系統(tǒng)，代幣持有者可以決定系統(tǒng)的升級(jí)路線與優(yōu)先級(jí)，這將有助于解決爭(zhēng)端，告別網(wǎng)絡(luò)硬分叉。此外，Tezos采用特有的LPOS機(jī)制，目前已經(jīng)有超過(guò)470多位來(lái)自世界各地的驗(yàn)證者參與保護(hù)網(wǎng)絡(luò)，再加之代碼層面的形式驗(yàn)證設(shè)計(jì)，最大限度保證了整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的安全性。
官網(wǎng)：https://yearn.finance/
發(fā)行總量：30000
YFI是由yearn.finance發(fā)行的治理代幣。團(tuán)隊(duì)聲稱這個(gè)幣沒(méi)有任何價(jià)值。然而自從它發(fā)行以來(lái)，僅僅一周時(shí)間，幣價(jià)便從0一路飆升到3000多美元。用一周時(shí)間走完了大部分幣一生的路線圖。
什么是yearn.financeyearn.finance是一個(gè)去中心化的生態(tài)系統(tǒng)，利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借貸服務(wù)來(lái)優(yōu)化你的代幣借貸。當(dāng)你把你的代幣存入yearn.finance時(shí)，它們會(huì)被轉(zhuǎn)換為yTokens，并定期重新平衡，以選擇最有利可圖的借貸服務(wù)。
Curve.fi是yTokens的重要資源池，在yDAI、yUSDC、yUSDT、yTUSD之間建立了一個(gè)AMM(自動(dòng)做市商)，不僅賺取借貸費(fèi)用，還賺取Curve.fi上的交易費(fèi)用。
YFI是yearn.finice的治理代幣，只分配給用一定yToken提供流動(dòng)性的用戶。YFI沒(méi)有預(yù)采、預(yù)售、團(tuán)隊(duì)也沒(méi)有預(yù)留，全靠YF獲得，它力求成為最去中心化的代幣。雖然生態(tài)系統(tǒng)的大部分是由Andre Cronje建立，但YFI的控制權(quán)已經(jīng)被轉(zhuǎn)移到一個(gè)多簽名錢包上，需要9個(gè)參與者中的6個(gè)同意才能生效。
作為一個(gè)真正的去中心化協(xié)議，yearn.finance生態(tài)系統(tǒng)的任何變化總是通過(guò)鏈上提案和投票來(lái)完成。
YFI如何產(chǎn)生的首先，用戶將DAI、USDT、USDC、TUSD等穩(wěn)定幣存入yearn.finance，協(xié)議將資產(chǎn)抵押以及收益通過(guò)yDAI、yUSDT、yUSDC、yTUSD返回給用戶。
然后，用戶將生成的y代幣投入到Curve.fi的流動(dòng)池中，為Curve進(jìn)行的穩(wěn)定幣交換提供流動(dòng)性，從而賺取交易手續(xù)費(fèi)。
Curve的deposit機(jī)制，如果你抵押了一種穩(wěn)定幣，也會(huì)被拆分成不同的幣種進(jìn)入流動(dòng)池，但是在返回時(shí)這里就會(huì)產(chǎn)生摩擦。
舉例來(lái)說(shuō)：我本來(lái)deposit的全是美元，但是到了會(huì)被拆為軟妹幣、歐元、美元等，當(dāng)我withdraw時(shí)，我肯定還是希望獲得美元，但這是就會(huì)產(chǎn)生摩擦，因?yàn)樵诔刂?，Curve無(wú)法知道哪些美元是你的。
這個(gè)問(wèn)題也是Curve存在的一個(gè)未解決的問(wèn)題，會(huì)讓用戶損失部分收益。
官網(wǎng)：https://compound.finance/
發(fā)行價(jià)：$5
發(fā)行總量：10000000
Compound是基于以太坊的一種去中心化存貸應(yīng)用，本質(zhì)是以太坊上的智能合約，為用戶提供以太坊中某些ERC-20代幣以及以太幣的借貸服務(wù)。它就好像現(xiàn)實(shí)生活中的銀行，用戶可以將某些以太坊中的代幣存入到這個(gè)合約獲得一定年化收益率的利息收益，也可以向合約以一定的利率借出某些代幣。
Compound是在加密貨幣領(lǐng)域中的抵押借貸平臺(tái)。跟金融領(lǐng)域中的抵押借貸——借款人需要在銀行抵押資產(chǎn)進(jìn)行借款類似，用戶在Compound平臺(tái)中可使用ETH、DAI等作為抵押資產(chǎn)從Compound平臺(tái)的智能合約借款，或者通過(guò)平臺(tái)向有借款需求的用戶進(jìn)行出借賺取利息。
但Compound卻并不是加密貨幣借貸的最早期產(chǎn)品。在Compound出現(xiàn)之前，MakerDAO是DeFi(去中心化金融)領(lǐng)域的龍頭，用戶在平臺(tái)中抵押ETH以借出DAI并支付利息，再進(jìn)行自己后續(xù)的炒幣或其他投資。在MakerDAO的基礎(chǔ)上，Compound開(kāi)發(fā)了自己的借貸平臺(tái)，不僅支持用戶使用其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的幣種在自己的平臺(tái)借貸，還以更具吸引力的利息為用戶提供了套利的渠道。
例如，用戶可以在MakerDAO先以0.5%的利率借入DAI，再去Compound以2.99%的利率借出DAI。Compound的平臺(tái)收入來(lái)源于存款與借款用戶間的利息差，比如用戶A以2.99%的利率存入DAI，用戶B以9.73%的利率借出DAI，那么這兩個(gè)利率之間的差額部分就屬于Compound的平臺(tái)收入了。
