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特朗普總統(tǒng)創(chuàng)辦了自己的加密貨幣公司，并誓言要將美國打造成世界“加密貨幣之都”。加密貨幣公司紛紛宣稱自身安全可靠。從華爾街銀行到在線零售商，眾多主要行業(yè)也紛紛嘗試使用數(shù)字貨幣。
但即便加密貨幣行業(yè)逐漸被主流社會接受，根據(jù)國際調(diào)查記者聯(lián)盟、《紐約時報》和全球其他 36 家新聞機構(gòu)的調(diào)查，過去兩年里，至少有 280 億美元與非法活動有關(guān)的資金流入了加密貨幣交易所。
這筆錢來自黑客、竊賊和勒索者。經(jīng)追蹤，資金源頭指向朝鮮的網(wǎng)絡(luò)犯罪分子和詐騙團(tuán)伙，他們的犯罪活動遍及從明尼蘇達(dá)州到緬甸的廣大地區(qū)。分析顯示，這些團(tuán)伙反復(fù)將資金轉(zhuǎn)移到全球最大的交易所，這些在線市場允許人們將美元或歐元兌換成比特幣、以太坊和其他數(shù)字貨幣。
這些“黑錢”的接收者中包括全球最大的加密貨幣交易所幣安（Binance）。幣安在5月份與特朗普的加密貨幣公司達(dá)成了一項價值20億美元的商業(yè)交易。分析顯示，這筆資金還流入了至少其他八家知名交易所，其中包括OKX——一家在美國市場不斷擴張的全球平臺。
“執(zhí)法部門根本無法應(yīng)對這個領(lǐng)域數(shù)量龐大的非法活動，”加密貨幣調(diào)查公司zeroShadow的聯(lián)合創(chuàng)始人朱莉婭·哈迪表示，“這種情況不能再繼續(xù)下去了?！?/p>
數(shù)字貨幣的早期階段被竊賊和毒販所主導(dǎo)，他們被加密貨幣的速度和匿名性所吸引，這使其成為洗錢的有效工具。比特幣作為最流行的虛擬貨幣，支撐著暗網(wǎng)市場，商家在暗網(wǎng)中販賣毒品和其他違禁品，導(dǎo)致過量用藥致死和刑事指控。
自那時起，加密貨幣行業(yè)呈指數(shù)級增長并走向?qū)I(yè)化，每天的合法交易額高達(dá)數(shù)十億美元。最大的幾家交易所都承諾嚴(yán)厲打擊利用加密貨幣轉(zhuǎn)移資金的犯罪分子。幣安在2023年承認(rèn)犯有洗錢罪，并同意向美國政府支付43億美元的罰款，此前該公司曾為哈馬斯和基地組織等恐怖組織處理交易。去年，幣安宣稱加密貨幣行業(yè)“對不法分子極其不友好”。
與此同時，特朗普先生已將加密貨幣作為其家族企業(yè)的基石，并結(jié)束了對該行業(yè)的監(jiān)管打壓。在2024年大選前不久，他和他的兒子們創(chuàng)立了世界自由金融公司（World Liberty Financial），這是一家加密貨幣初創(chuàng)公司，有望通過與幣安（Binance）的商業(yè)交易每年獲得數(shù)千萬美元的收入。上個月，特朗普先生赦免了幣安創(chuàng)始人趙長鵬，此前趙長鵬因公司認(rèn)罪協(xié)議而被判入獄四個月。
特朗普政府還削弱了執(zhí)法部門起訴加密貨幣犯罪的能力。今年4月，司法部解散了一個加密貨幣執(zhí)法小組，并解釋說，檢察官應(yīng)該將目標(biāo)鎖定在使用加密貨幣的恐怖分子和毒販身上，而回避針對“這些犯罪分子用來進(jìn)行非法活動的平臺”的案件。
《泰晤士報》及其同事的分析僅揭示了交易所非法資金的部分情況，因為許多犯罪賬戶尚未被公開。但這是首次系統(tǒng)性地追蹤特定平臺上的此類資金，而這些平臺很少被收集最全面數(shù)據(jù)的分析公司單獨關(guān)注。
這些交易所是否違法是一個微妙的問題。處理非法資金的公司可能仍在履行其法律責(zé)任——例如，通過聘請合規(guī)人員來打擊欺詐行為。但在美國，加密貨幣公司曾因未能建立健全的內(nèi)部系統(tǒng)來防止洗錢而根據(jù)《銀行保密法》受到起訴。
該分析部分依賴于分析公司Chainalysis匯總的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)并未指明具體的交易所?！都~約時報》和國際調(diào)查記者聯(lián)盟也使用了公開記錄，并咨詢了法證專家，以識別與犯罪分子相關(guān)的加密貨幣賬戶。加密貨幣交易記錄在公共賬本上，因此可以追蹤資金流動到各個交易所。
研究結(jié)果包括：
幣安發(fā)言人 Heloiza Canassa 表示，“安全和合規(guī)是公司運營的至高支柱”，自 2017 年成立以來，幣安已響應(yīng)超過 24 萬起執(zhí)法部門請求，其中去年響應(yīng)了 6.5 萬起。
OKX 首席法律官琳達(dá)·拉克韋爾表示，該公司與執(zhí)法部門合作“幫助制止欺詐和其他非法活動”，并在合規(guī)、交易監(jiān)控和欺詐檢測工具方面投入巨資。
HTX 的代表未回應(yīng)置評請求，Bybit 的一位發(fā)言人表示，該公司對金融犯罪采取“零容忍”政策。白宮發(fā)言人拒絕置評，而 World Liberty 的一位代表則表示，該公司將幣安視為其代幣的交易平臺，而非商業(yè)伙伴。
贓款流入交易所后會發(fā)生什么，往往難以確定；此時，資金流向已無法追蹤。交易所或許能夠迅速發(fā)現(xiàn)非法活動，凍結(jié)資金或?qū)⑵湟平唤o執(zhí)法部門。但未被發(fā)現(xiàn)的贓款也能為交易所帶來收益，例如產(chǎn)生交易手續(xù)費，通常占交易額的一小部分。
“如果他們把犯罪分子踢出平臺，那他們就損失了一大筆收入，”德克薩斯大學(xué)奧斯汀分校的加密貨幣專家約翰·格里芬說。“他們有動機允許這種活動繼續(xù)下去?！?/p>
Huione集團(tuán)在柬埔寨擁有廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。作為一家金融集團(tuán)，它提供銀行、支付和保險服務(wù)。客戶可以使用其二維碼購買食品雜貨和支付餐廳賬單。
這些供奉背后隱藏著更為險惡的陰謀。
多年來，Huione 還運營著一個龐大的數(shù)字市場，一位專家將其形容為“犯罪分子的亞馬遜”，該市場上的在線商家出售被盜的個人數(shù)據(jù)、為詐騙分子提供技術(shù)支持以及洗錢服務(wù)。據(jù)執(zhí)法部門稱，該公司曾為朝鮮黑客和東南亞各地的詐騙網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移資金。
今年 5 月，美國財政部采取行動，禁止 Huione 進(jìn)入美國銀行系統(tǒng)，稱其為針對美國人的網(wǎng)絡(luò)盜竊和投資詐騙的“關(guān)鍵節(jié)點”。
一直以來，Huione 都與 Binance 和 OKX 保持著財務(wù)聯(lián)系。
去年，匯豐在一份中文財務(wù)報告中公布了其多個加密貨幣錢包地址，這些地址是一長串字母和數(shù)字，用于標(biāo)識數(shù)字貨幣交易公共賬本上的賬戶。對這些錢包的分析發(fā)現(xiàn)，從2024年7月到2025年7月，超過4億美元的資金從匯豐流入幣安平臺。今年前五個月，OKX從匯豐錢包收到了超過2.2億美元的存款。
即使在財政部于 5 月 1 日發(fā)布公告之后，資金流動仍在繼續(xù)。據(jù)記者聯(lián)盟的分析，在接下來的兩個半月里，這些錢包至少向幣安存入了 7700 萬美元，向 OKX 存入了 1.61 億美元。
幣安和OKX此前均有違反金融法規(guī)的記錄，導(dǎo)致它們與美國政府達(dá)成刑事和解。兩家公司都承諾會整改。
OKX公司的Lacewell女士表示，早在5月份之前，該公司就已對Huione報告中提到的一個錢包地址實施了“強化交易監(jiān)控”。她還表示，該公司在10月份“暫停了OKX錢包與Huione之間的所有交互”。
幣安的卡納薩女士在一份聲明中表示，該交易所無法阻止或撤銷已接收的交易。但她也表示，一旦可疑存款出現(xiàn)在平臺上，幣安會采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。
她表示：“衡量加密貨幣交易所合規(guī)性的真正標(biāo)準(zhǔn)在于其識別和應(yīng)對可疑存款所采取的措施。而幣安正是在這些方面處于行業(yè)領(lǐng)先地位。”
盡管如此，Huione的存款仍然持續(xù)了數(shù)月。而且，在幣安與美國達(dá)成和解后，流入幣安的可疑資金遠(yuǎn)不止這些。
今年2月，一個名為“拉撒路集團(tuán)”的朝鮮黑客組織從位于阿聯(lián)酋迪拜的Bybit交易所竊取了價值15億美元的加密貨幣。這是加密貨幣歷史上規(guī)模最大的黑客攻擊事件。
幾天之內(nèi)，朝鮮方面就將竊取的資金轉(zhuǎn)移到了一個加密貨幣服務(wù)平臺，該平臺允許用戶將一種數(shù)字貨幣兌換成另一種。他們將以太幣兌換成了比特幣，比特幣是當(dāng)時最有價值的加密貨幣。
所有這些以太幣最終都必須流入某個地方。據(jù)加密貨幣追蹤公司ChainArgos的數(shù)據(jù)顯示，在朝鮮進(jìn)行以太幣兌換的同一時期，幣安的五個存款賬戶從同一兌換服務(wù)平臺收到了價值9億美元的以太幣，這筆交易異?；钴S。
ChainArgos首席執(zhí)行官喬納森·雷特表示，流入幣安的資金可能已經(jīng)不再屬于朝鮮人。但實際上，該交易所卻成為了一系列交易的另一端，在這些交易中，竊賊們洗錢了數(shù)億美元的加密貨幣。
雷特先生表示，考慮到時間因素，被盜的以太幣是“這些資金外流的唯一可能來源”，并且應(yīng)該被標(biāo)記為非法資金。
“幣安本應(yīng)該發(fā)現(xiàn)這些問題的，”他說。“即使是糟糕的——甚至是存在缺陷的——篩選工具也能發(fā)現(xiàn)這些問題。”
卡納薩女士沒有直接談及以太幣的流動。她表示，幣安“擁有全面、多層次的合規(guī)計劃和安全框架”。
去年，明尼蘇達(dá)州的一位父親偶然發(fā)現(xiàn)了一個投資機會。他在一個在西雅圖和洛杉磯設(shè)有辦事處的家族式金融公司的指導(dǎo)下開始交易加密貨幣。
然后他的錢就消失了。他被騙子騙走了150萬美元。
“我和我的家人在經(jīng)濟上遭受了重創(chuàng)，精神上也備受煎熬，”他三月份寫信給聯(lián)邦調(diào)查局時說道。為了保護(hù)隱私，他要求匿名。
至今無人追回被盜資金。但據(jù)受害者聘請的加密貨幣數(shù)據(jù)公司分析，超過50萬美元最終流入了包括幣安在內(nèi)的主要交易所。
這些騙局已成為加密貨幣行業(yè)最大的禍害之一，掏空了老年投資者、單身人士甚至堪薩斯州一家銀行總裁的賬戶。據(jù)聯(lián)邦調(diào)查局稱，去年加密貨幣投資詐騙給受害者造成了 58 億美元的損失。
一些最常見的騙局被稱為“養(yǎng)豬”，這是對一個中文詞匯的粗略翻譯，指的是為了宰殺而將牲畜養(yǎng)肥。許多騙子會假裝對目標(biāo)對象有好感，與他們調(diào)情數(shù)天甚至數(shù)周，然后誘騙他們投資詐騙項目。
在這個過程中，加密貨幣交易所可以發(fā)揮作用。它們是便捷的“出口通道”——一種將非法獲得的加密貨幣兌換成現(xiàn)金的方式。
通常情況下，犯罪者很難被識別。但在明尼蘇達(dá)州的這起案件中，幣安罕見地向我們展示了其內(nèi)部系統(tǒng)。
加密貨幣交易所應(yīng)該在為客戶開設(shè)賬戶之前要求其提供詳細(xì)的個人信息，這一過程稱為“了解你的客戶”（KYC），旨在防止欺詐。
應(yīng)明尼蘇達(dá)州警方的傳票，幣安公司提供了文件，披露了當(dāng)?shù)卣{(diào)查人員認(rèn)定與生豬屠宰案相關(guān)的兩個賬戶信息。第一個客戶在2023年和2024年的幾個月內(nèi)轉(zhuǎn)移了超過700萬美元。文件中的一張照片顯示一名女子站在一面波紋金屬墻前，并列出了中國某村莊的家庭住址。
幣安的第二份文件顯示，一名24歲女性居住在緬甸農(nóng)村地區(qū)。在截至2024年年中的九個月里，該客戶轉(zhuǎn)移了超過200萬美元，相當(dāng)于緬甸平均年薪的1000多倍。
曾任檢察官、現(xiàn)運營一家致力于打擊詐騙的非營利組織的艾琳·韋斯特表示，這些女性似乎是“洗錢騾子”，她們的個人數(shù)據(jù)可能已被詐騙分子收集，用于在幣安上創(chuàng)建虛假賬戶。
“這件事從任何方面來看都顯得不合情理，”韋斯特女士說道，她曾為《紐約時報》和國際調(diào)查記者聯(lián)盟審閱過相關(guān)文件?！拔覀兘?jīng)常看到這種情況?！?/p>
幣安拒絕就此事置評。
執(zhí)法部門往往很難追蹤到遠(yuǎn)在千里之外的竊賊。
現(xiàn)年58歲的卡麗莎·韋伯（Carrissa Weber）是加拿大阿爾伯塔省居民，今年她被一名冒充創(chuàng)業(yè)公司經(jīng)理的騙子騙走了超過2.5萬加元。這筆錢是她畢生的積蓄。韋伯女士已向加拿大警方報案，但至今仍未追回?fù)p失。
“我的案子一直放在文件柜里，沒有人處理，”她說。
對韋伯女士交易記錄的分析顯示，她損失的錢最終流入了幾個加密貨幣錢包。所有這些錢包都將資金轉(zhuǎn)入了OKX交易所。OKX交易所的拉塞爾女士表示，自去年以來，交易所就一直在審查收到這筆錢的兩個存款賬戶，因為它們存在“可疑特征”。
OKX 直到 10 月份才凍結(jié)了這些賬戶，此時距離韋伯女士被騙已經(jīng)過去了六個月。
在烏克蘭基輔一家熟食店的后面，穿過擺滿零食和汽水的貨架，一個電子門鈴可以通往標(biāo)有“貨幣兌換”的門。
后面的房間里是一家專門從事加密貨幣兌換現(xiàn)金的店鋪。一臺點鈔機放在桌子上，旁邊是一臺老式的塑料計算器和一個裝滿橡皮筋的紙箱，橡皮筋是用來捆扎成捆鈔票的。
加密貨幣和執(zhí)法專家表示，這些遍布亞洲和東歐的加密貨幣兌換現(xiàn)金平臺，是全球洗錢活動的新前沿。
任何人都可以走進(jìn)這些商家，通常無需提供任何個人信息，就能將大量加密貨幣兌換成美元、歐元或其他傳統(tǒng)貨幣。據(jù)加密貨幣分析公司Crystal Intelligence的數(shù)據(jù)顯示，去年香港的加密貨幣兌換現(xiàn)金交易額超過25億美元。
“這些可能導(dǎo)致幾乎無窮無盡的金融犯罪，”研究過現(xiàn)金柜臺的加密貨幣追蹤專家理查德·桑德斯說道。
許多加密貨幣兌換現(xiàn)金的業(yè)務(wù)都依賴于大型交易所。據(jù)Crystal的數(shù)據(jù)顯示，幣安、OKX和Bybit去年從貨幣兌換交易平臺共收到5.31億美元的交易額。雖然并非所有使用這些服務(wù)的人都是犯罪分子，但交易的匿名性很容易被用于洗錢和其他非法金融活動。
“我們發(fā)現(xiàn)的很多這類網(wǎng)站都不需要任何身份證明文件，”Crystal公司的首席情報官尼克·斯馬特說?！澳銕缀蹩梢栽谌魏我粋€網(wǎng)站上填寫任何你想填寫的信息?！?/p>
七月的一個下午，一名記者通過Telegram聊天軟件安排好交易后，向基輔一家熟食店的收銀臺發(fā)送了價值1200美元的加密貨幣。幾分鐘后，后屋里的一名男子遞給他一疊用粗橡皮筋捆著的鈔票。
他沒有提供收據(jù)，Telegram聊天記錄也很快被刪除。值班部門沒有回應(yīng)置評請求。
今年幾周時間里，國際調(diào)查記者聯(lián)盟收集了烏克蘭、波蘭、加拿大和阿拉伯聯(lián)合酋長國十幾家此類網(wǎng)店使用的加密錢包地址。
交易記錄顯示，他們中的大多數(shù)人從主要交易所獲得了資金。這表明，希望將數(shù)字貨幣兌換成現(xiàn)金的客戶在將資金發(fā)送到兌換柜臺之前，先從他們的賬戶中提取了資金。
在迪拜一座玻璃幕墻辦公大樓的41層，記者看到一位顧客在一家現(xiàn)金兌換點用6000美元的加密貨幣兌換了一沓阿聯(lián)酋紙幣。對該兌換點加密貨幣地址的分析顯示，其在9月份的兩周內(nèi)收到了超過200萬美元的加密貨幣。
總額中包含從幣安匯入的 303,000 美元。
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