(1).png)
你的導(dǎo)游：如何免繳租金收入稅？
作為投資者，擁有租賃房產(chǎn)可能是賺錢的好方法，但稅收后果往往會阻止人們這樣做。然而，如果你知道該做什么以及如何做，你可以大大降低甚至免除你必須為租金收入支付的稅款。所以，如果你曾經(jīng)想知道，“如何對租金收入不納稅？”你來對地方了。今天，我們將解決這個問題。繼續(xù)閱讀以了解更多。
另請閱讀：Zillow出租要收多少錢？
概述：如何對租金收入免稅？
投資房地產(chǎn)的許多稅收優(yōu)惠可以幫助房東保留更多的租金收入。如果你理解并使用這些策略，你可能不必為你的租金收入納稅，同時隨著時間的推移積累財富。以下是你可以做的最重要的事情來降低你的租賃房產(chǎn)稅。
了解租金收入和稅收
美國國稅局（IRS）表示，租金收入通常是被動收入。如何征稅以及可以扣除什么取決于它的分類方式。在我們討論降低稅收的方法之前，重要的是要知道如何計算和報告租金收入。
所有因使用或居住在房產(chǎn)中而支付的款項均計入租金收入。這不僅僅包括月租。它還包括提前支付的租金、您保留的保證金以及租戶為換取租金而提供的任何服務(wù)。在你的納稅申報表上，你必須告訴國稅局你所有的租金收入。
另一方面，你的租金收入的應(yīng)稅部分是通過扣除任何允許的扣除額和費用來計算的。這就是降低稅收的機會開始的地方。通過盡可能多地扣除，您可能可以取消所有的租金收入，使您無需納稅。
最大限度地減少應(yīng)納稅所得額
獲得盡可能多的扣除額是保持租金所得稅稅率盡可能低的最佳方法之一。美國國稅局允許業(yè)主扣除擁有和維護租賃房產(chǎn)的許多費用。這些扣除可以大大降低你的應(yīng)稅租金收入。
可以扣除租賃物業(yè)的一些常見費用是
- 抵押貸款利息
- 房產(chǎn)稅
- 保險費
- 物業(yè)管理費
- 維修和維護費用
- 公用事業(yè)費（如果由房東支付）
- 與物業(yè)管理有關(guān)的差旅費
- 尋找租戶的廣告費用
通過仔細跟蹤和申報所有符合條件的費用，您可以大幅減少應(yīng)稅租金收入。在某些情況下，這些扣除額甚至可能超過您的租金收入，從而導(dǎo)致稅收損失，可以抵消其他收入。
利用折舊獲得稅收優(yōu)惠
折舊是出租物業(yè)所有者可以獲得的最佳稅收減免之一。它可以讓你在國稅局說它對你有用的時間內(nèi)分攤你的房產(chǎn)成本。27年是出租房屋的時間框架。
將建筑物（不包括土地）的價值除以27.5，即可獲得年度折舊扣除額。您可以每年扣除這筆金額，這將大大降低您的應(yīng)稅租金收入。折舊是很好的，因為這是一項不花錢的開支。你不花錢，但你可以從收入中扣除。
例如，如果你以30萬美元的價格購買了一處租賃房產(chǎn)，而該建筑價值25萬美元，你每年將扣除約9090美元的折舊。這種扣除可以大大降低您的租金收入稅款。
利用1031交易所延期納稅
《國內(nèi)稅收法》第1031條規(guī)定了1031交易所的名稱。這是房地產(chǎn)投資者推遲繳納資本利得稅的有力方式。有了這個計劃，你可以賣掉一處投資性房產(chǎn)，用出售所得的錢購買另一處同類房產(chǎn)。你不必馬上為收益納稅。
如果您使用1031交易所，您可以交易更貴重的房產(chǎn)，而無需納稅。這意味著你的投資可以免稅增長，可能是在你的余生中。這個計劃不會永遠免除你的稅款，但它可以通過無限期推遲來大大降低稅款。
獲得房地產(chǎn)專業(yè)人士資格
對于有很多租金收入或高收入的人來說，成為一名房地產(chǎn)專業(yè)人士可以給他們帶來很大的稅收減免?；钴S的房地產(chǎn)投資者不能從他們的正常收入中扣除租金損失，但專業(yè)人士可以。這是因為被動投資者是不被允許的。
要成為一名房地產(chǎn)經(jīng)紀人，您必須：
- 每年投入750多個小時從事房地產(chǎn)工作
- 超過一半的工作時間應(yīng)該花在房地產(chǎn)任務(wù)上。
- 在每一處租賃物業(yè)中發(fā)揮積極作用
- 如果您符合這些要求，您可以將您的租賃活動視為活躍的，這可能意味著您可以從其他收入來源中扣除損失。
實施成本分離研究
成本分離是一種規(guī)劃稅收的方法，可以幫助您更快地獲得租賃物業(yè)折舊扣除。在這種方法中，您的房產(chǎn)的各個部分被分解為壽命較短的資產(chǎn)，因此它們可能比住宅租賃房產(chǎn)的正常27.5年期限更快地失去價值。
如果你進行成本分離研究，你可能會將建筑物的某些部分重新分類為個人財產(chǎn)或土地改良，如地毯、固定裝置或景觀美化。然后，這些東西可以在5年、7年或15年內(nèi)注銷，而不是27.5年，這意味著在所有權(quán)的頭幾年有更大的扣除額。
探索免稅增長的機會區(qū)
投資機會區(qū)是一種相當(dāng)新的策略，可以為租賃物業(yè)的投資者提供大幅稅收減免。生活在經(jīng)濟困難地區(qū)的人們可能會對在機會區(qū)進行的新投資獲得更好的稅收減免。
當(dāng)你把賣其他東西賺的錢投入機會區(qū)的房產(chǎn)時，你可以：
延遲對原始資本收益征稅
如果你將收益保留7年，你可以減少高達15%的稅款。如果你堅持投資至少10年，你就不必為投資的增長繳納資本利得稅。這一策略尤其適用于那些希望盡可能少納稅的長期投資者，同時也有助于社區(qū)的發(fā)展。
另請閱讀：不再有美國夢，只有生存
利用短期租金獲得稅收優(yōu)惠
短期租賃，如Airbnb和其他平臺上的租賃，可以為您提供特殊的稅收減免。如果您在一年內(nèi)將房屋出租14天或更短時間，則無需向美國國稅局報告租金收入。
即使您也將其用于您的目的，您仍然可以根據(jù)租賃房產(chǎn)的時間百分比扣除部分費用。對于在理想地點擁有度假屋或其他房產(chǎn)的人來說，這種策略尤其有效。
實施內(nèi)政部扣除
如果你在家管理你的租賃房產(chǎn)，你可能會得到家庭辦公室的扣除額。您可以根據(jù)僅用于經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)的房屋金額扣除一些房屋費用，如抵押貸款利息、房產(chǎn)稅、水電費和維修費。
要符合資格，您必須定期且僅將房屋的一部分用于租賃物業(yè)業(yè)務(wù)。這種扣除可以進一步降低你的應(yīng)稅租金收入，這有助于平衡其他收入來源。
探索用于房地產(chǎn)投資的自主IRA
將您的退休資金用于SDIRA，您可以購買租賃房屋，同時仍然可以享受個人退休賬戶的稅收優(yōu)惠。
在傳統(tǒng)的SDIRA中，你的租金收入在扣除之前是免稅的。如果您符合某些要求，您的租金收入可以在Roth SDIRA中免稅增長。通過這個計劃，您可以投資房地產(chǎn)并致富，同時還可以降低您目前的稅款。
結(jié)論
通過正確的策略和仔細的規(guī)劃，您可以實現(xiàn)不必為租金收入納稅的目標(biāo)。使用扣除、折舊、1031交換和其他稅收優(yōu)惠的方法，您可以降低或免除您必須為租賃物業(yè)支付的所得稅。
請記住，稅法可能會改變，而且很難理解。與合格的稅務(wù)專家或房地產(chǎn)律師交談對于確保您正確使用這些策略并符合當(dāng)時的規(guī)則非常重要。如果你知道自己在做什么，你就可以在繳納最少稅款的同時，最大限度地利用你的租賃房產(chǎn)。這將幫助你通過房地產(chǎn)投資積累財富。快樂租房！
免責(zé)聲明：我們的文章不是財務(wù)建議，我們不是財務(wù)顧問。所有的投資都是你自己的決定。請進行您的研究，并向持牌財務(wù)顧問尋求建議。
贊
.png)
1558
收藏
