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法國(guó)興業(yè)銀行已完成與SWIFT的區(qū)塊鏈結(jié)算測(cè)試，結(jié)果表明代幣化債券可以在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)和傳統(tǒng)金融系統(tǒng)之間順利流通。
這飛行員這表明受監(jiān)管的穩(wěn)定幣和現(xiàn)有的支付系統(tǒng)可以合作，而不是競(jìng)爭(zhēng)。
該測(cè)試由該銀行的數(shù)字資產(chǎn)部門 SG-FORGE 進(jìn)行，利用 SWIFT 的網(wǎng)絡(luò)將區(qū)塊鏈平臺(tái)與傳統(tǒng)支付渠道連接起來(lái)。
關(guān)鍵數(shù)據(jù)點(diǎn)
- SG-FORGE 和 Swift 使用符合 MiCA 標(biāo)準(zhǔn)的歐元支持穩(wěn)定幣 EURCV 測(cè)試了代幣化債券結(jié)算。
- 該試點(diǎn)項(xiàng)目涵蓋了債券的整個(gè)生命周期，包括發(fā)行、貨到付款結(jié)算、票息支付和贖回。
- Swift 將區(qū)塊鏈活動(dòng)與現(xiàn)有支付基礎(chǔ)設(shè)施協(xié)調(diào)起來(lái)。
- Swift 去年 9 月宣布計(jì)劃與 30 多家全球銀行共同開(kāi)發(fā)共享區(qū)塊鏈賬本。
穩(wěn)定幣作為系統(tǒng)間的橋梁
此次試點(diǎn)項(xiàng)目的核心是EURCV，這是一種由SG-FORGE發(fā)行的歐元計(jì)價(jià)穩(wěn)定幣。該銀行表示，這種代幣符合歐洲監(jiān)管要求，同時(shí)還能與現(xiàn)有金融系統(tǒng)兼容。
EURCV并非取代現(xiàn)有的支付體系，而是扮演著橋梁的角色。實(shí)際上，它使區(qū)塊鏈資產(chǎn)能夠與傳統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施交互，從而允許交易在兩種環(huán)境之間自由流動(dòng)，而不會(huì)中斷既有流程。
測(cè)試債券的完整生命周期
利用這一框架，SG-FORGE測(cè)試了債券生命周期的多個(gè)階段，包括發(fā)行和貨到付款結(jié)算、票息支付和最終贖回。
該銀行表示，在單一設(shè)置中執(zhí)行所有這些步驟表明，代幣化債券可以復(fù)制傳統(tǒng)證券的運(yùn)營(yíng)特性，同時(shí)受益于基于區(qū)塊鏈的結(jié)算。
盡管區(qū)塊鏈結(jié)算通常被視為SWIFT的替代方案，但此次試驗(yàn)采取了不同的方法。法國(guó)興業(yè)銀行強(qiáng)調(diào)的是互操作性而非替代性。
通過(guò)將區(qū)塊鏈技術(shù)與SWIFT消息傳遞和ISO 20022標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合，該方案在縮短結(jié)算時(shí)間的同時(shí)，仍能與現(xiàn)有的銀行工作流程保持一致。這種模式使機(jī)構(gòu)能夠在不對(duì)其基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行重大更改的情況下采用代幣化技術(shù)。
Swift在數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域的作用日益擴(kuò)大
從Swift的角度來(lái)看，該試點(diǎn)項(xiàng)目展示了其協(xié)調(diào)跨平臺(tái)交易的能力。尤其值得一提的是，其網(wǎng)絡(luò)能夠處理區(qū)塊鏈與傳統(tǒng)支付系統(tǒng)之間的通信。
SWIFT代幣化資產(chǎn)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人托馬斯·杜高基耶表示，互操作性將塑造資本市場(chǎng)的下一階段。他還補(bǔ)充說(shuō)，成熟的協(xié)調(diào)工具可以幫助金融機(jī)構(gòu)更有信心地?cái)U(kuò)大數(shù)字資產(chǎn)的采用規(guī)模。
這是更廣泛的行業(yè)努力的一部分
更廣泛地說(shuō)，法國(guó)興業(yè)銀行該試點(diǎn)項(xiàng)目是Swift牽頭的一系列更廣泛的數(shù)字資產(chǎn)計(jì)劃的一部分。其他項(xiàng)目還包括瑞銀資產(chǎn)管理公司和Chainlink，以及與花旗集團(tuán)、匯豐銀行和螞蟻國(guó)際的合作。
其他試點(diǎn)項(xiàng)目包括與北方信托銀行和澳大利亞儲(chǔ)備銀行合作，通過(guò)商業(yè)銀行賬戶結(jié)算數(shù)字交易。這些努力旨在將代幣化資產(chǎn)與銀行貨幣聯(lián)系起來(lái)。
去年 9 月，Swift 宣布計(jì)劃與 30 多家全球銀行合作開(kāi)發(fā)共享區(qū)塊鏈賬本，最初目標(biāo)是實(shí)現(xiàn) 24/7 全天候?qū)崟r(shí)跨境支付。
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