原文標(biāo)題：How a Silicon Valley Startup Became a Crypto Lifeline for Venezuela

原文作者：Ben Foldy，華爾街日?qǐng)?bào)

原文編譯：Luffy，F(xiàn)oresight News

金融科技初創(chuàng)公司 Kontigo 的創(chuàng)始人欣然接受了硅谷的策略：把公司搬進(jìn)舊金山一棟住宅，舉辦適合在 TikTok 傳播的黑客松；在路演中滿口熱詞，宣稱要打造「拉美新銀行」；甚至放出狂言，要率先開拓火星經(jīng)濟(jì)。

這番操作讓這家規(guī)模不大、風(fēng)格張揚(yáng)的加密初創(chuàng)公司，成功入駐頂級(jí)孵化器 Y Combinator，并在去年 12 月從 Coinbase Ventures 等硅谷知名投資方手中籌集了超過 2000 萬美元資金。

但近期美國(guó)在委內(nèi)瑞拉的軍事行動(dòng)，將 Kontigo 業(yè)務(wù)中極具爭(zhēng)議的一面推到聚光燈下：它成了資金進(jìn)出受嚴(yán)厲制裁的委內(nèi)瑞拉經(jīng)濟(jì)的重要通道。

如今，Kontigo 正面臨銀行與支付網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)中斷，包括 JPMorgan Chase、Stripe 和 Bridge，同時(shí)還要應(yīng)對(duì)其與已被推翻的馬杜羅政權(quán)存在未披露關(guān)聯(lián)的指控，Kontigo 對(duì)此予以否認(rèn)。

Kontigo 發(fā)言人拒絕就業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)回答提問，但在一份聲明中表示，公司正在審視自身運(yùn)營(yíng)模式。

「Kontigo 致力于擴(kuò)大金融對(duì)服務(wù)不足群體的覆蓋，」發(fā)言人表示，「我們正在開展內(nèi)部審查，并將在適當(dāng)時(shí)機(jī)公布進(jìn)展。我們恪守美國(guó)法律，包括美國(guó)制裁相關(guān)規(guī)定，同時(shí)正在評(píng)估現(xiàn)有制裁合規(guī)流程與機(jī)制，必要時(shí)將予以完善。」

Kontigo 于 2023 年由委內(nèi)瑞拉人 Jesus Castillo 聯(lián)合創(chuàng)立，他將自己塑造成一個(gè)即將擊敗主流銀行業(yè)巨頭的「大衛(wèi)」。公司稱，其在拉美和南美地區(qū)的 120 萬用戶，已通過平臺(tái)完成超 10 億美元資金流轉(zhuǎn)。該應(yīng)用允許用戶將硬通貨兌換為與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，從而完成支付并接入傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)。

在委內(nèi)瑞拉之外，公司向投資者描繪的形象是：一個(gè)幫助面臨惡性通脹的普通拉美民眾的平臺(tái)。但在委內(nèi)瑞拉境內(nèi)，它卻成了繞開美國(guó)制裁的通道，美國(guó)制裁旨在切斷馬杜羅政權(quán)關(guān)鍵部門與國(guó)際金融體系的聯(lián)系。

根據(jù)去年 12 月在加拉加斯一場(chǎng)僅限受邀者參與的合作伙伴推介會(huì)演示文稿，Kontigo 邀請(qǐng)的一名經(jīng)濟(jì)學(xué)家介紹，公司技術(shù)如何幫助馬杜羅政權(quán)規(guī)避美國(guó)對(duì)該國(guó)石油出口的制裁，并將石油銷售收入以加密貨幣形式回流至國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)。

隨著制裁切斷委內(nèi)瑞拉傳統(tǒng)金融渠道，該國(guó)政府越來越依賴穩(wěn)定幣進(jìn)行石油銷售。該經(jīng)濟(jì)學(xué)家在會(huì)上展示，去年下半年，該國(guó)近 80% 的石油收入以穩(wěn)定幣支付形式入賬。這些資金隨后通過銀行、非正式交易柜臺(tái)以及 Kontigo 等政府授權(quán)加密交易平臺(tái)兌換為玻利瓦爾。

其中一張幻燈片寫道：「加密市場(chǎng)前來救援?！?/p>

數(shù)月來，Kontigo 通過中間渠道，為用戶提供在摩根大通美國(guó)銀行賬戶間轉(zhuǎn)賬的功能，這些交易大多受到制裁禁止。

去年年底，摩根大通突然采取措施切斷了相關(guān)通道。據(jù)知情人士透露，曾為 Kontigo 處理支付與交易的 Stripe，也已終止與該公司合作。

知情人士稱，當(dāng) Kontigo 與另一家美國(guó)合作金融機(jī)構(gòu)達(dá)成合作時(shí)，公司高管向?qū)Ψ奖硎?，其在委?nèi)瑞拉境內(nèi)沒有實(shí)際運(yùn)營(yíng)。該合作方近期已采取措施終止與 Kontigo 的合作關(guān)系。

美國(guó)制裁背景下，委內(nèi)瑞拉轉(zhuǎn)向穩(wěn)定幣進(jìn)行石油銷售

美國(guó)本土：一家高調(diào)張揚(yáng)的初創(chuàng)公司

Castillo 聯(lián)合創(chuàng)立 Kontigo 的初衷是用區(qū)塊鏈技術(shù)解決委內(nèi)瑞拉日常金融困境，該國(guó)惡性通脹與信貸匱乏，讓民眾難以保住儲(chǔ)蓄。平臺(tái)允許用戶將玻利瓦爾兌換為與美元掛鉤、更保值的穩(wěn)定幣。

對(duì)美國(guó)投資者，Castillo 將自己的初創(chuàng)公司包裝成一群懷揣遠(yuǎn)大夢(mèng)想、奮力打拼的移民團(tuán)隊(duì)，早期投資者表示，他們被這個(gè)幫助真正有需要人群的愿景所吸引。

在宣傳材料中，公司稱 Castillo 與同事一邊輪流開 Uber 上夜班維持生計(jì)，一邊搭建公司，致力于打造適配「多行星富足時(shí)代」的金融體系，避免「將地球的貨幣與經(jīng)濟(jì)失敗輸出到火星」。

2025 年年中，據(jù)領(lǐng)英發(fā)布的一段宣傳視頻，Kontigo 開始為用戶提供摩根大通免費(fèi)「虛擬」美國(guó)銀行賬戶。知情人士稱，這些賬戶通過另一家金融科技初創(chuàng)公司 Checkbook 提供，摩根大通與 Kontigo 并無直接銀行業(yè)務(wù)關(guān)系。盡管如此，Kontigo 仍在廣告中使用了大通銀行品牌標(biāo)識(shí)。

去年 12 月，就在美國(guó)突襲推翻馬杜羅政權(quán)的數(shù)周前，Kontigo 宣布完成 2000 萬美元融資，投資方包括 Coinbase Ventures、Alumni Ventures 和 DST Capital。Coinbase、Alumni 與 DST 均未回應(yīng)置評(píng)請(qǐng)求。

融資完成后，Castillo 在領(lǐng)英發(fā)布視頻，吹噓他口中價(jià)值「2300 萬美元」的硅谷豪宅，他與公司 7 人團(tuán)隊(duì)將在此居住，不受外界干擾，目標(biāo)是 60 天內(nèi)將年收入提升至 1 億美元。

「如果你不愿意帶著整個(gè)團(tuán)隊(duì)搬到舊金山，鎖在一棟房子里直到目標(biāo)達(dá)成，那你就不夠認(rèn)真，你沒有我們這么渴望成功，你注定會(huì)失敗?！笴astillo 表示。

據(jù)一段宣傳視頻，此次融資恰逢公司服務(wù)品牌重塑，Kontigo 宣稱可讓全球任何用戶無需提供身份文件，即可買賣與美元掛鉤的加密貨幣。

「Jamie Dimon，我們來了?！笴astillo 在領(lǐng)英發(fā)文，喊話摩根大通首席執(zhí)行官，并再次吹噓要打造「全球最大銀行」。

展示 Kontigo 加密貨幣應(yīng)用界面的大屏幕，余額顯示 5000 美元及交易記錄

委內(nèi)瑞拉境內(nèi)：另一套說辭

在委內(nèi)瑞拉，Kontigo 憑借該國(guó)加密貨幣監(jiān)管機(jī)構(gòu) Sunacrip 頒發(fā)的牌照運(yùn)營(yíng)，獲得政府許可開展加密業(yè)務(wù)。該牌照授予一家名為 Oha Technology 的委內(nèi)瑞拉公司，由委內(nèi)瑞拉財(cái)政部長(zhǎng)簽署。

Kontigo 此后似乎試圖與 Oha 撇清關(guān)系，稱其在所有市場(chǎng)均與本地機(jī)構(gòu)合作。但直到近期，Kontigo 官網(wǎng)仍顯示其持有 Sunacrip 頒發(fā)的運(yùn)營(yíng)牌照，并將 Oha 列為委內(nèi)瑞拉子公司。Castillo 的個(gè)人網(wǎng)頁顯示，他曾擔(dān)任 Oha AI 的首席運(yùn)營(yíng)官。而在《華爾街日?qǐng)?bào)》看到的私密群聊消息中，Castillo 曾在 2025 年 1 月慶祝獲得 Sunacrip 牌照，并分享了牌照文件。

在加拉加斯那場(chǎng)僅限受邀者參與的推介會(huì)上，公司發(fā)言人強(qiáng)調(diào)加密貨幣在委內(nèi)瑞拉經(jīng)濟(jì)中日益重要的作用。經(jīng)濟(jì)學(xué)家 Asdrúbal Oliveros 向聽眾表示，受制裁石油銷售的收入以穩(wěn)定幣形式收取，隨后流入 Kontigo 及其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 Crixto 等持牌加密平臺(tái)。

委內(nèi)瑞拉 Kontigo 用戶可以使用該應(yīng)用程序向其委內(nèi)瑞拉銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，即使該銀行受到美國(guó)財(cái)政部的制裁。

命運(yùn)轉(zhuǎn)折

宣布融資成功僅數(shù)周后，Kontigo 的處境開始急轉(zhuǎn)直下。

去年 12 月底，《The Information》一篇文章曝光了 Kontigo 被摩根大通切斷服務(wù)的消息。

幾天后，美國(guó)軍事行動(dòng)推翻總統(tǒng)馬杜羅。不久后，頗具影響力的獨(dú)立金融科技記者 Jason Mikula 撰文報(bào)道該公司，指控 Kontigo 與馬杜羅的一個(gè)兒子存在秘密關(guān)聯(lián)。

Kontigo 隨即發(fā)起反擊。

當(dāng)支付平臺(tái) Klarna 首席執(zhí)行官 Sebastian Siemiatkowski 在 X 平臺(tái)分享 Mikula 的文章后，Kontigo 官方賬號(hào)回復(fù)稱，公司「將追究散布這些虛假信息者的責(zé)任，因其對(duì)公司商業(yè)聲譽(yù)造成損害」。

隨后，Kontigo 告知用戶平臺(tái)遭遇黑客攻擊，1005 名用戶總計(jì)損失約 34.1 萬美元。公司表示已全額賠付用戶損失。

在 1 月 12 日發(fā)布于社交媒體的一段 9 分鐘視頻中，Castillo 用西班牙語表示，平臺(tái)正同時(shí)遭受黑客與批評(píng)者攻擊，并否認(rèn) Kontigo 與馬杜羅政權(quán)存在任何關(guān)聯(lián)。

「事實(shí)是，Kontigo 的成功，是多年努力、堅(jiān)韌與堅(jiān)持的結(jié)果，我們不是任何人的女婿、侄子或表親?！顾f。

盡管如此，隨著問題不斷發(fā)酵，公司運(yùn)營(yíng)似乎舉步維艱。據(jù)知情人士透露，Stripe 與 Bridge 已終止與 Kontigo 的合作，用戶反映 PayPal 不再處理該應(yīng)用的支付。Oha Technology 持有的委內(nèi)瑞拉加密監(jiān)管牌照于 1 月 8 日到期。

Kontigo 官網(wǎng)公示的主要公開加密錢包過去幾天幾乎沒有交易活動(dòng)。此前數(shù)月，該錢包周均交易量達(dá)數(shù)十萬美元，但自 1 月 19 日以來，僅出現(xiàn)數(shù)筆單筆約 1 美元的進(jìn)出交易。

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