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澳大利亞金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC），在與金融服務(wù)公司BPS Financial Pty Ltd（BPS）的案件中獲得法院勝訴，聯(lián)邦法院裁定BPS因其Qoin Wallet產(chǎn)品的推廣和運(yùn)營需繳納1400萬澳元（約930萬 美元 ）罰款。
這一裁決是ASIC多年來提起法律訴訟的結(jié)果。ASIC指控BPS在未持有金融服務(wù)牌照的情況下開展業(yè)務(wù)，并對(duì)其加密資產(chǎn)掛鉤支付產(chǎn)品作出誤導(dǎo)性陳述。
據(jù)ASIC周二新聞稿，BPS曾將Qoin Wallet宣傳為與Qoin數(shù)字通證掛鉤的非現(xiàn)金支付工具。但法院查明，2020年1月至2023年年中期間，BPS發(fā)行該產(chǎn)品并提供金融建議時(shí)并未持有澳大利亞金融服務(wù)牌照，違反了公司法。
ASIC主席Joe Longo表示：“鑒于此類產(chǎn)品的性質(zhì)，相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)必須具備相應(yīng)的牌照和授權(quán)，投資者必須能夠基于清晰、正確的信息做出決策，尤其是在加密產(chǎn)品高度波動(dòng)、本質(zhì)上高風(fēng)險(xiǎn)且復(fù)雜的背景下。”
BPS Financial遭罰款及限制
此次判罰包括因無牌經(jīng)營行為罰款130萬 美元 ，以及因誤導(dǎo)和欺騙性陳述罰款800萬 美元。法官Downes在裁決中 將BPS的行為描述為“嚴(yán)重且違法的不當(dāng)行為”，并指出高管層參與及公司合規(guī)體系不足。
ASIC就BPS Financial誤導(dǎo)行為建議的罰款。來源：ASIC
除經(jīng)濟(jì)處罰外，法院還對(duì)BPS施加一系列限制。公司未來10年內(nèi)被禁再次無牌運(yùn)營金融服務(wù)業(yè)務(wù)，并被要求在Qoin Wallet應(yīng)用及官網(wǎng)上發(fā)布法院強(qiáng)制公示聲明，同時(shí)需承擔(dān)ASIC大部分訴訟費(fèi)用。
2022年，ASIC就BPS Financial與Qoin通證相關(guān)的誤導(dǎo)性宣傳及無牌經(jīng)營，發(fā)起民事罰款訴訟。
2024年初，法院作出早期判決，2025年上訴維持原判，認(rèn)定BPS在Qoin Wallet上作出虛假陳述，構(gòu)成誤導(dǎo)及欺騙行為。這些陳述包括聲稱該產(chǎn)品獲得官方批準(zhǔn)或注冊(cè)、Qoin通證可隨時(shí)兌換為法定貨幣或其他加密資產(chǎn)，以及該通證被商戶廣泛接受等不實(shí)內(nèi)容。
ASIC簡(jiǎn)化穩(wěn)定幣相關(guān)許可規(guī)則
2023年12月，ASIC正式發(fā)布新豁免政策，簡(jiǎn)化 穩(wěn)定幣和錨定通證的分發(fā)，取消中介機(jī)構(gòu)需單獨(dú)持有澳大利亞金融服務(wù)牌照的要求。
該政策允許企業(yè)在符合記錄保存要求的前提下使用“總賬戶”模式，延續(xù)了此前的寬松措施，進(jìn)一步降低數(shù)字資產(chǎn)與支付領(lǐng)域企業(yè)的合規(guī)成本。
據(jù)ASIC周二發(fā)布的《2026年關(guān)鍵議題展望》報(bào)告，Longo指出，未來一年需關(guān)注個(gè)人投資者暴露于不透明的私人信貸、養(yǎng)老金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)投資推銷對(duì)退休儲(chǔ)蓄的威脅、人工智能引發(fā)的消費(fèi)者損害，以及數(shù)字資產(chǎn)和金融科技領(lǐng)域的監(jiān)管漏洞。
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