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2026年，加密貨幣市場總市值超過3萬億美元，使得投資加密貨幣不再僅僅是一種投機行為。
投機行為依然十分普遍，但與此同時，多元化投資組合中也融入了真正的投資策略。
然而，投資加密貨幣需要知識、謹(jǐn)慎和對風(fēng)險的清晰認(rèn)識，而這些風(fēng)險仍然相當(dāng)重大。
概括
為什么要投資加密貨幣？
加密貨幣是使用密碼學(xué)來確保交易安全并控制新貨幣單位創(chuàng)建的數(shù)字貨幣。
比特幣比特幣 (BTC) 是加密貨幣的鼻祖，也是目前最主要的加密貨幣，以太坊 (ETH) 緊隨其后。
最吸引投資者的是價格增長的潛力，例如，在過去的十年里，比特幣的價格從不到 1000 美元上漲到超過 10 萬美元，然后回落到 9 萬美元以下，而以太坊的價格從不到 1 美元上漲到超過 4000 美元，然后回落到 3000 美元以下。
事實上，就連特斯拉這樣的大公司現(xiàn)在也投資了比特幣，而且在傳統(tǒng)的交易所中，美國證券交易委員會已經(jīng)批準(zhǔn)了幾種不同加密貨幣的ETF。
然而，加密貨幣市場波動性極大，不僅可能影響投資回報，還可能損害投資者的加密貨幣投資價值。因此，投資該領(lǐng)域需要采取明智的策略。
風(fēng)險
因此，了解風(fēng)險至關(guān)重要。
主要風(fēng)險是價格波動，因為主流加密貨幣的價格有時一天之內(nèi)波動幅度可達(dá) 20%，而小型加密貨幣的波動幅度則要大得多。
然而，也存在監(jiān)管風(fēng)險，因為在不同的司法管轄區(qū)，未申報的投資或未繳納的稅款可能會導(dǎo)致嚴(yán)重的處罰。
另一個需要考慮的關(guān)鍵方面是安全性，因為加密貨幣交易所遭到黑客攻擊或非托管錢包的私鑰丟失并不罕見。
此外，還存在系統(tǒng)性風(fēng)險，例如巨鯨（大持有者）可能操縱市場，或者像 DeFi 中的“跑路”或“拉高出貨”騙局這樣的徹頭徹尾的詐騙。
在這方面，始終建議不要投資超過你愿意承受損失的金額，并且要進(jìn)行多元化投資，以將風(fēng)險分散到多種資產(chǎn)和平臺。
第一步：錢包和交易所
投資加密貨幣的第一步是創(chuàng)建一個錢包來存儲它們。
實際上，這些是存儲私鑰的軟件或硬件，而私鑰是使用令牌所必需的。
有中心化的托管錢包，使用起來非常方便，但有被關(guān)閉或被黑客攻擊的風(fēng)險；也有去中心化的非托管錢包，使用起來要困難得多，但被黑客攻擊的風(fēng)險較低。
一般來說，建議使用后者，但投資者往往因為前者易于使用而選擇它。
在推薦的非托管錢包中，有“熱錢包”，它們連接到互聯(lián)網(wǎng)，因此隨時可用，但更容易被盜或被黑客攻擊；還有“冷錢包”，例如硬件錢包，它們是離線的，更安全，盡管不太方便，主要用于長期存儲。
第二步是選擇進(jìn)行購買的交易所。
同樣，交易平臺也分為中心化平臺（CEX）和去中心化平臺（DEX）。CEX 的使用范圍遠(yuǎn)比 DEX 廣泛，這不僅是因為它們使用起來更加便捷，更重要的是因為它們支持美元、歐元等法定貨幣。然而，DEX 理論上更加安全，但使用起來也更加復(fù)雜，而且通常不支持法定貨幣，只支持區(qū)塊鏈上的穩(wěn)定幣。
然而，完全可以僅使用中心化交易所 (CEX) 進(jìn)行購買，然后立即將所有資金轉(zhuǎn)移到安全的非托管錢包。值得注意的是，如今也有去中心化交易所 (DEX) 可以連接到支持法幣的中心化平臺。
如何投資加密貨幣
投資本身是最簡單的事情。
如果您使用中心化交易所 (CEX)，只需存入法幣或使用信用卡/借記卡支付即可完成購買。但是，如果您使用去中心化交易所 (DEX)，流程雖然類似，但略微復(fù)雜一些，因為購買必須使用穩(wěn)定幣，因此您需要先通過支持法幣的平臺獲取穩(wěn)定幣。
問題通常會在之后出現(xiàn)。
購買之后首先要仔細(xì)考慮的問題是監(jiān)護(hù)權(quán)問題。
最佳做法是將購買的加密貨幣轉(zhuǎn)移到冷錢包（例如硬件錢包），以實現(xiàn)最高級別的安全性。但是，務(wù)必記住，如果您丟失了私鑰或助記詞，或者它們落入第三方手中，您仍然可能損失所有資產(chǎn)。
第二個問題與波動性有關(guān)。
加密貨幣的價值瞬息萬變，并不能保證它一定會上漲。事實上，一些規(guī)模較小的加密貨幣的價值已經(jīng)隨著時間的推移幾乎跌至零。
第三個問題是安全性，因為如果使用中心化工具，就必須祈禱它們不會被關(guān)閉或被黑客攻擊；而如果使用去中心化工具，就必須不可避免地承擔(dān)保管私鑰和資金的全部責(zé)任和風(fēng)險。
衍生品
然而，也可以選擇不直接購買需要存儲的加密貨幣，而是購買其衍生品。
最常用的是ETF，即交易所交易基金的份額，本質(zhì)上是基金部分所有權(quán)的憑證。如果您選擇直接且完全以加密貨幣（例如比特幣或加密貨幣）作為抵押的ETF，則風(fēng)險更高。以太坊)這就像投資加密貨幣，但無需處理托管事宜，托管事宜已委托給基金經(jīng)理。
風(fēng)險大體相同，但ETF被關(guān)閉或被黑客攻擊的可能性很小。此外，ETF的管理人通常使用安全的托管系統(tǒng)，因此理論上由潛在的托管問題帶來的風(fēng)險應(yīng)該有限。
缺點是無法以任何方式使用去中心化工具來以這種方式運作。
分析與研究
然而，在投資加密貨幣之前，強烈建議對該主題進(jìn)行徹底的研究。
有許多網(wǎng)站，例如 CoinMarketCap 或 CoinGecko，提供關(guān)于價格和交易量的大量數(shù)據(jù)。
此外，在投資任何一種加密貨幣之前，最好徹底研究其功能，尤其是其在市場上推出的目的。
那么，關(guān)注新聞是明智的，但前提是新聞來源可靠。
如果需要，還可以使用高級工具進(jìn)行區(qū)塊鏈追溯或鏈上使用情況指標(biāo)的測量。
結(jié)論
值得再次強調(diào)的是，不僅要密切關(guān)注各個加密貨幣背后的項目性質(zhì)，還要密切關(guān)注其安全性。
確實建議采取最佳措施來保護(hù)您的資產(chǎn)，例如在交易所使用雙因素身份驗證。
務(wù)必時刻小心，切勿與他人分享非托管錢包的助記詞和私鑰，并始終牢記，一旦丟失，您可能會完全永久地失去對資金的訪問權(quán)限。
因此，投資加密貨幣也可能有利可圖，但這需要大量的信息和高度的謹(jǐn)慎。
建議從小量開始，并從不可避免的錯誤中吸取教訓(xùn)。
最后，務(wù)必始終牢記市場是不可預(yù)測的，因此從一開始就必須考慮到虧損的嚴(yán)重風(fēng)險。
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