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加拿大最高投資行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布了數(shù)字資產(chǎn)托管的新規(guī)，旨在防止未來(lái)因黑客攻擊、欺詐和治理不善而造成的損失。
加拿大投資監(jiān)管組織（CIRO）的數(shù)字資產(chǎn)托管框架已發(fā)布周二，該法案明確規(guī)定了運(yùn)營(yíng)加密資產(chǎn)交易平臺(tái) (CTP) 的經(jīng)銷(xiāo)商成員必須如何保護(hù)加密資產(chǎn)。
CIRO表示框架將通過(guò)會(huì)員資格條款和條件作為一項(xiàng)臨時(shí)措施來(lái)執(zhí)行，以便在制定更廣泛、更永久的規(guī)則的同時(shí)，更快地適應(yīng)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
該行業(yè)自律組織指出，這些規(guī)則旨在解決“數(shù)字資產(chǎn)特有的技術(shù)、運(yùn)營(yíng)和法律風(fēng)險(xiǎn)”，并從過(guò)去的事件（例如2019年的金融危機(jī)）中吸取教訓(xùn)。QuadrigaCX這導(dǎo)致成千上萬(wàn)人損失了畢生積蓄。
分層結(jié)構(gòu)
該框架的核心特點(diǎn)是為加密貨幣托管機(jī)構(gòu)引入了分級(jí)、基于風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)，根據(jù)資本水平、監(jiān)管監(jiān)督、保險(xiǎn)范圍和運(yùn)營(yíng)彈性等因素將其分為四個(gè)等級(jí)。
分級(jí)決定了托管機(jī)構(gòu)可以持有的客戶資產(chǎn)比例——頂級(jí)托管機(jī)構(gòu)擁有最強(qiáng)的安全保障，最高可達(dá) 100%，而基礎(chǔ)的 4 級(jí)托管機(jī)構(gòu)最低為 40%。同時(shí)，經(jīng)銷(xiāo)商成員的內(nèi)部托管上限為其為客戶持有的加密資產(chǎn)價(jià)值的 20%。
其他要求包括健全的治理政策，涵蓋密鑰管理、網(wǎng)絡(luò)安全、事件響應(yīng)和第三方風(fēng)險(xiǎn)，以及強(qiáng)制性保險(xiǎn)、獨(dú)立審計(jì)和安全合規(guī)報(bào)告，并定期進(jìn)行滲透測(cè)試。該框架還規(guī)定，托管協(xié)議必須明確規(guī)定因疏忽或可預(yù)防的故障造成的損失的責(zé)任歸屬。
首席投資官（CIRO）表示：“該框架體現(xiàn)了一種基于風(fēng)險(xiǎn)且適度的方法，旨在平衡投資者保護(hù)與市場(chǎng)創(chuàng)新和競(jìng)爭(zhēng)。”該框架是在與包括托管人（CTP）和托管機(jī)構(gòu)在內(nèi)的行業(yè)利益相關(guān)者協(xié)商后，并參考國(guó)際慣例制定的。
此舉旨在加強(qiáng)加拿大在不斷發(fā)展的加密貨幣市場(chǎng)中對(duì)投資者的保護(hù)，同時(shí)支持負(fù)責(zé)任的創(chuàng)新。
去年十月，加拿大金融交易和報(bào)告分析中心（FINTRAC）當(dāng)?shù)丶用茇泿沤灰姿?Cryptomus 被罰款因未能報(bào)告與暗網(wǎng)市場(chǎng)和錢(qián)包相關(guān)的1000多筆可疑交易，涉嫌欺詐、勒索軟件支付和規(guī)避制裁，該公司被罰款約1.26億美元。今年早些時(shí)候，該公司還因類(lèi)似原因?qū)惩饨灰姿鵎uCoin和幣安處以罰款。
CIRO 是一個(gè)自律機(jī)構(gòu)，對(duì)其成員公司和個(gè)人注冊(cè)人具有執(zhí)法權(quán)，并有權(quán)調(diào)查不當(dāng)行為并采取紀(jì)律處分，包括罰款和停職。
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